CPM Associates, spol. s r.o

Vseobecne mozeme rozlisovat tri urovne vo financnom sprostredkovani. Predaj Asi kazdy clovek na Slovensku ma skusenosti hlavne s predajom financnych produktov, ci uz v poslednej dobe rozsirenym predajom produktov zameranych na zivotne poistenie alebo inych. Predaj konkretneho produktu bez dokladneho posudenia aktualnej situacie klienta a jeho cielov (proces financnej analyzy) neprinasa ziadnu pridanu hodnotu pre klienta a vo vacsine pripadov ho moze aj poskodit. Poradenstvo V sucasnosti velmi rozsirena forma prezentacie sprostredkovania financnych produktov. Vo vacsine pripadov sa vsak za poradenstvom skryva iba predaj. V tom lepsom pripade je s klientom spracovana analyza a az nasledne su odporucane konkretne, pre klienta najvyhodnejsie produkty. Jediny rozdiel medzi predajom a poradenstvom spociva v sirke portfolia, ktore ma sprostredkovatel k dispozicii. Plati vseobecne pravidlo - ked niekto ponuka konkretne produkty a ich vyhody, ide vzdy o predaj, bez ohladu na pomenovanie...